Банк России выявил признаки финансовой пирамиды в деятельности компании «Хуагэ» (Lemon Mall), представители которой призывают жителей России инвестировать в якобы высокодоходный проект — в создание маркетплейса «Lemon Mall» и обещают участникам хорошую прибыль.
Эта кампания строится на принципах сетевого маркетинга: чтобы войти в проект, надо сделать предварительный взнос и «привести друзей». Информация об этом внесена в предупредительный список Банка России.
Как отмечают специалисты Отделения Банка России по Оренбургской области, сомнительная компания общается с клиентами через Teлеграм, предлагает потенциальным «инвесторам» заплатить взнос под видом расчёта за покупку уникальной китайской косметики. Администраторы каналов рассказывают, что их компания входит в крупную иностранную корпорацию с несколькими заводами в Китае и планирует создать новый маркетплейс для распространения косметических товаров. Заодно предлагают заранее приобрести карту маркетплейса на некую сумму, что позволит якобы потом приобрести косметические продукты по заводским ценам. Кроме того, обещают, что покупка карты засчитывается как инвестиция в проект и её владельцу гарантируются ежегодные дивиденды. В ход идёт заманчивый аргумент: если человек привлечёт других участников, то получит дополнительный бонус. При этом компания не ведёт заявленной инвестиционной деятельности, а значит, не может гарантировать доход.
— На самом деле этот проект — типичная финансовая пирамида. Никаких договоров с гражданами компания не заключает и подтвердить свою деятельность не может. Прежде чем инвестировать в какой-то проект, проверьте на сайте Банка России, легально ли работает финансовая организация. Также стоит заглянуть в список компаний с признаками нелегальной деятельности. Если сведения о проекте в нём есть, риск потерять деньги максимален, – предупредили в оренбургском Отделении Банка России.
